Épargne de précaution
Le point de départ : une réserve disponible pour les imprévus, avant de placer.
Particuliers · Projets & patrimoine
Préparer sa retraite, faire fructifier son épargne.
Retraite, PER, assurance vie et placements : je pars de vos projets pour choisir les bonnes solutions, au bon rythme, et je vous suis dans le temps. Pour une stratégie patrimoniale globale (succession, donation, ingénierie patrimoniale), je vous oriente vers le conseiller en gestion de patrimoine avec qui je travaille.
Retraite & PER Assurance vie & placements Un partenaire pour le reste
Ce que je vous propose
Mon périmètre, clairement
Je vous accompagne sur les solutions que je propose réellement. Pour le reste, je vous mets en relation avec le bon interlocuteur.
Plan d’épargne retraite (PER)
Un complément de revenu pour plus tard, avec des versements qui peuvent alléger votre impôt.
Assurance vie
Une enveloppe souple pour vos projets à moyen et long terme, disponible à tout moment.
Placements à votre profil
Fonds en euros et unités de compte, dosés selon votre horizon et le risque que vous acceptez.
Comparaison des contrats
Frais, supports, souplesse : je compare les offres de plusieurs assureurs.
Un partenaire pour le reste
Succession, donation, stratégie patrimoniale globale : je vous oriente vers le conseiller en gestion de patrimoine avec qui je travaille.
Options à la carte
Versements programmésGestion pilotée selon votre profilPER pour les indépendantsRevue de vos contrats existants
Mes formules
Trois niveaux, un juste prix
Je compare les contrats du marché et je vous recommande le niveau réellement utile, ni trop, ni trop peu.
Précaution
La base solide
- Épargne disponible
- Livrets & fonds en euros
- Un point sur vos contrats existants
Retraite
Préparer l’après
- Tout le Précaution
- Plan d’épargne retraite
- Versements à votre rythme
- L’avantage fiscal expliqué
Placements
Faire fructifier
- Tout le Retraite
- Assurance vie
- Répartition sécurité / performance
- Un point chaque année
Les niveaux présentés donnent un repère : votre contrat est calibré sur votre situation, et le détail des garanties vous est remis avant toute signature.
Questions fréquentes
Je réponds à tout, simplement
Faites-vous de la gestion de patrimoine ?
Pas au sens d’un accompagnement global. J’interviens sur la retraite, le PER, l’assurance vie et certains placements. Pour une succession, une donation ou une stratégie patrimoniale complète, je vous oriente vers le conseiller en gestion de patrimoine avec qui je travaille.
Par quoi commencer ?
Par un échange sur votre situation, vos projets et vos contrats existants. Je pars de vous, pas des produits.
Assurance vie ou PER ?
Souvent les deux, dans un ordre qui dépend de votre horizon et de votre imposition. Je vous aide à trancher.
Quel niveau de risque ?
Celui que vous supportez vraiment : je le mesure avec vous, puis je dose fonds en euros et unités de compte.
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Expliquez votre situation en deux lignes : je compare, je négocie et je reviens vers vous avec une proposition claire.